Проверьте контрагента до подписания договора

1. Банкротство (конкурсное производство) — категорическое основание

Статус организации по ЕГРЮЛ — в процессе ликвидации. Уточнение: юридическое лицо признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство.

Параметры дела о банкротстве:

• Дело № А41-XXXXX/2025, Арбитражный суд Московской области
• Дата возбуждения: 19.03.2025
• Стадия: конкурсное производство (введено 22.04.2026)
• Конкурсный управляющий: Сергеев Сергей Сергеевич

Состояние реестра требований кредиторов (включено требований):

Кредиторы — крупнейшие: ООО «Ромашка» (6,3 млрд ₽), Банк № 1 (4,7 млрд ₽), Банк № 2 (3,9 млрд ₽), Банк № 3 (941,9 млн ₽). Срок включения в реестр истёк 22.06.2026.

Компания не может самостоятельно распоряжаться своим имуществом — все полномочия перешли к конкурсному управляющему. Заключение нового договора с организацией в конкурсном производстве — сделка, которая будет оспорена управляющим и признана недействительной.

2. Финансовое состояние — критическое

Коэффициенты за 2025:

• Текущая ликвидность: 0,76 (ниже нормы 1–2) — компания не покрывает текущие обязательства оборотными активами
• Абсолютная ликвидность: 0,00 — практически нет денег для немедленных расчётов
• Долговая нагрузка: 120% — обязательства превышают активы

3. Исполнительные производства

В отношении компании как должника — 30 действующих исполнительных производств на сумму 5,7 млн ₽ (налоги, штрафы, взыскания коммерческих долгов).

4. Регуляторные проверки

Санкционные и надзорные перечни (США, ЕС, Росфинмониторинг, РНП, иноагенты и пр.) — риск-факторов не найдено. Однако это не меняет общего вывода.

Основания для оценки контрагента

В рамках проверки проанализированы:

✓ статус и регистрационные данные компании
✓ финансовое состояние и ключевые показатели
✓ судебная история и исполнительные производства
✓ банкротные риски
✓ регуляторные и комплаенс-факторы

Может потребовать дополнительной проверки:

• условия конкретной сделки;
• документы, подтверждающие полномочия и деловые основания сотрудничества;
• дополнительные сведения при необходимости.

Итоговая оценка

Имеющихся данных достаточно для принятия решения: заключение договора с ООО «АЛЬФА» не рекомендуется.

Компания находится в конкурсном производстве — стадии банкротства, при которой полномочия руководителя перешли к конкурсному управляющему, а все имущество составляет конкурсную массу. Любой новый договор будет оспорен, а исполнение обязательств со стороны компании невозможно. Даже если формально договор будет подписан, контрагент не сможет ни выполнить работы/поставить товар, ни гарантировать возврат предоплаты. Рекомендую отказаться от заключения договора и рассмотреть альтернативного подрядчика.

1. Статус в ЕГРЮЛ — реорганизация

Организация находится в процессе реорганизации. Это означает, что она может быть присоединена к другому юрлицу, разделена или прекращена. До завершения этой процедуры:

• правоспособность компании нестабильна;
• сделка может быть оспорена или не перенесена на правопреемника.

2. Долговая нагрузка

Налогов начислено и уплачено:

• 2021 — 39 тыс. ₽
• 2022 — 20 тыс. ₽
• 2023 — 2,3 тыс. ₽
• 2024–2025 — 0 ₽

Формально долгов нет. Однако обнуление налогов говорит о прекращении операционной деятельности.

3. Судебная нагрузка

4. Финансовое состояние

Активов, ликвидности и оборотов для крупной сделки в открытых данных не прослеживается. Реальная хозяйственная деятельность не подтверждается.

5. Руководитель — цепочка компаний с проблемами

Единственный участник (100%) и гендиректор — Смирнов Сергей Сергеевич. Он же:

• руководитель и единственный участник ООО «БЕТА» (тоже в процессе реорганизации);
• ранее руководил / владел ещё 6 юрлицами, большинство из которых ликвидированы или в стадии ликвидации.

6. Регуляторные перечни — чисто

Санкции США/ЕС, Росфинмониторинг, иноагенты, РНП, Роскомнадзор, приостановление деятельности — записей нет.

Итоговый вывод по сделке

Заключение договора на текущих условиях не рекомендуется.

Причины:

• реорганизация создает неопределенность с исполнением обязательств;
• финансовая деятельность не подтверждена;
• отсрочка 45 дней без обеспечения повышает риск неполучения оплаты.

Что учесть при изменении условий:

Снизить риск можно за счет изменения порядка оплаты или обеспечения исполнения обязательств: например, предусмотреть предоплату, банковскую гарантию или поручительство. При этом дополнительные гарантии требуют отдельной оценки.

Действующие исполнительные производства

5 штук, на сумму 912 тыс. ₽

Завершенных производств за последние 3 года — 0.

Как трактовать

1. Наличие 5 действующих производств — негативный сигнал. Общая сумма 912 тыс. ₽ не критична для компании, но сам факт того, что взыскание продолжается годами (самое старое производство датировано 2013 годом — 11+ лет!), говорит о низкой платежной дисциплине или отсутствии средств на добровольное исполнение.
2. Ключевое производство — 767 тыс. ₽ в пользу ООО «ИКС» (с 2016 года). Это 84% всей суммы долга. Долг не погашен уже 8 лет.
3. Есть долг по страховым взносам (10 тыс. ₽, 2021 г.) — взыскатель ФСС. Это сигнал о просрочках по обязательным платежам в бюджет.
4. Нет завершенных производств за 3 года — это значит, что компания не погашала и не закрывала исполнительные производства в последние годы. Вся нагрузка — «висящая» годами.
5. Контекст: компания зарегистрирована в 2010 году (~15 лет), основной вид — строительство, уставный капитал всего 10 тыс. ₽. Руководитель не менялся с момента регистрации.

Краткий вывод

Умеренно высокий риск. 5 действующих производств, в том числе «старые» долги (с 2013–2016 гг.), которые не погашаются годами. Наличие долга перед ФСС — дополнительный негатив. Компания либо недобросовестно исполняет денежные обязательства, либо испытывает финансовые трудности.

Рекомендуется дополнительно проверить арбитражные дела и статус на банкротство.

Что говорит в пользу того, что идти в спор можно

1. Нулевая судебная активность за 3 года. Компания не судится ни в арбитраже, ни в судах общей юрисдикции — ни как истец, ни как ответчик. Это нетипично для строительного бизнеса; компания либо работает очень «тихо», либо не ведет активной деятельности.
2. Банкротство не обнаружено — ни текущих процедур, ни заявлений.
3. Риск-факторов по базовой проверке не найдено — нет признаков массового адреса, массового руководителя, дисквалификации, санкций.

Что настораживает

1. 5 действующих исполнительных производств на 912 тыс. ₽, причем «висящих» годами (самое старое — с 2013 года, 767 тыс. ₽ — с 2016-го).
   Это означает, что компания не исполняет решения судов/госорганов в добровольном порядке, а принудительное взыскание неэффективно — либо денег нет, либо активы выводятся. Если вы станете истцом и выиграете, взыскать деньги с этой компании может быть так же проблематично.
2. Есть долг перед ФСС (страховые взносы) — просрочка по обязательным платежам.
3. Уставный капитал — 10 тыс. ₽ при основном виде деятельности «строительство». Это минимальная «подушка» для кредиторов.
4. Компания не является взыскателем ни по одному ИП — она не взыскивает долги с других, что косвенно подтверждает: либо у нее нет дебиторской задолженности, либо она не пользуется инструментами принудительного взыскания.

Итоговый вывод

Спор возможен, но с высокой вероятностью столкнётесь с проблемами при взыскании.

Аргументы «за»: процессуальных препятствий нет — компания действующая, не банкрот, не в реорганизации. Доказать свою позицию сможете в обычном порядке.

Аргументы «против»: у компании уже есть 5 неисполненных долгов на общую сумму ~900 тыс. ₽, самый старый — 8-летней давности. Это прямо указывает на то, что победа в суде не гарантирует получения денег. Если ваш потенциальный иск превышает эту сумму, риск невзыскания кратно возрастает.

Рекомендация: если сумма спора невелика (до 100–200 тыс. ₽) и вы готовы к длительному и, возможно, безрезультатному взысканию — можно. Если сумма значимая — стоит сначала запросить у контрагента обеспечение (банковскую гарантию, поручительство, залог) либо отказаться от сделки/спора и искать более платежеспособного контрагента.

Текущий правовой статус

Финансовое состояние (по данным бухгалтерской отчётности)

• Выручка стабильно растёт (+11–17% в год), компания прибыльная.
• Текущая ликвидность в 2025 году — 0,99 (ниже рекомендуемой нормы 1–2), что говорит о том, что оборотных активов недостаточно для полного покрытия краткосрочных обязательств.
• Абсолютная ликвидность — 0,01 (крайне низкий остаток денежных средств).
• Долговая нагрузка — 74% (обязательства превышают собственный капитал).

Судебные и исполнительные споры

Регуляторные и санкционные проверки

Все перечни проверены — риск-факторов не найдено:

• Санкционные списки США и ЕС
• Перечни Росфинмониторинга (экстремизм/терроризм, ОМУ)
• Реестр иностранных агентов
• Реестр недобросовестных поставщиков (РНП)
• Реестр ЦБ о нелегальной деятельности
• Роскомнадзор (запрещённая информация)
• Административное приостановление деятельности
• Незаконное вознаграждение (ст. 19.28 КоАП)

Налоговый риск-профиль (должная осмотрительность)

Сработавшие сигналы (некритичные):

1. Минимальный уставный капитал (10 тыс. ₽) — законен и сам по себе нарушением не является.
2. Снижение активов в 2025 г. — на 10% к 2024 году.

Не выявлено / чисто:

• Адрес — не массовый
• Руководитель и учредитель — не массовые
• Недостоверные сведения в ЕГРЮЛ — нет
• Дисквалифицированные лица — нет
• Смена налогового органа — не было
• Смена руководителя — не было
• Нулевая отчётность — нет
• Налоговая задолженность (взыскиваемая) — нет (небольшая задолженность 187 тыс. ₽ к доходам 62,6 млн — 0,3%)
• Банкротство / намерение — нет
• Исполнительные производства — нет

Ключевые риски при работе с контрагентом

1. Риск ликвидности — коэффициент текущей ликвидности ниже нормы (0,99), остаток денежных средств минимален (62 тыс. ₽). При крупном авансе или длительной отсрочке платежа контрагент может испытывать кассовые разрывы.
2. Высокая долговая нагрузка — обязательства почти в 3 раза превышают собственный капитал. Основной долг — краткосрочный.
3. Короткая история — компания зарегистрирована в 2022 году, первые 4 года — период активного роста, долгосрочная устойчивость не подтверждена.
4. Минимальный уставный капитал — формальный признак, но в сочетании с долговой нагрузкой снижает «имущественную подушку» контрагента.
5. Налоговый режим (УСН) — контрагент не является плательщиком НДС, что может создавать налоговые потери на НДС для вашей стороны, если вы на ОСН.

Что снижает риски

• Компания реально действует: выручка растёт, есть штат (13 чел.), уплачиваются налоги (УСН + страховые взносы).
• Отсутствие судебных споров и исполнительных производств.
• Чистые санкционные и регуляторные проверки.
• Нет признаков «массового» адреса/руководителя.
• Отчётность сдаётся, расхождений с данными ФНС нет.

Рекомендации для сделки

Для должной осмотрительности перед заключением договора рекомендуется получить от контрагента и проверить:

• Актуальную выписку ЕГРЮЛ (подписанную ФНС)
• Документы, подтверждающие полномочия подписанта
• Подтверждение фактического места деятельности (договор аренды, фото)
• Сведения о ресурсах (штат, техника) под объём сделки
• Коммерческие предложения / обоснование выбора (если сделка крупная)

Вывод

ООО «АЛЬФА» — действующая, отчитывающаяся, прибыльная компания без судебных споров, санкций и признаков «технической» организации. Основные риски — финансовая структура (низкая ликвидность и высокая долговая нагрузка) и короткая история деятельности. Для небольших сделок с разумным авансом/отсрочкой риски умеренные. Для крупных сделок или длительной отсрочки — рекомендуется углублённая проверка платёжеспособности и дополнительное обеспечение.